Финансовые показатели и финансовая отчетность банка

 

Финансовые показатели банка АКСОНБАНК на 01.03.2012 г.

 

Показатель	млн.руб.	Изм. за мес., %	Изм. с начала года, %
Активы	2 413	1.1%	0.6%
Прибыль		283.2%	-98.4%
Капитал (расчет)		0.2%	0.5%
Капитал (методика ЦБ)		0%	0.1%
Капитал / Активы	11,1%	-	-
Кредиты предприятиям (включая ИП)		3.3%	5.6%
Доля кредитов предприятиям в активах, %	37,1%	-	-
Кредиты ИП		1.7%	0.5%
Доля кредитов ИП в кредитах предприятиям, %	23,0%	-	-
Потребительские кредиты (без просроченных)		1.3%	-0.7%
Доля потребкредитов в активах, %	29,5%	-	-
Просрочка потребкредиты		5.6%	11.5%
Доля просрочки, %	7,2%	-	-
Ценные бумаги		139.9%	-
Доля в активах, %	4,2%	-	-
Облигации, в т.ч.		139.9%	-
– госбумаги		-	-
–корпоративные и муниципальные		139.9%	-
– проданные по РЕПО		-	-
– переоценка		-	-
Акции		-	-
– акции		-	-
– проданные по РЕПО		-	-
– переоценка		-	-
Векселя банков		-	-
Небанковские векселя		-	-
Имущество		0.2%	0.2%
Расчетные счета		-9.3%	-15.3%
Доля в обязательствах, %	9,3%	-	-
Депозиты резиденты		42.9%	32.8%
Депозиты нерезиденты		-	-
Векселя		0%	0%
Облигации рублевые		-	-
Вклады физлиц	1 702	1.9%	1.9%
Доля в обязательствах, %	87,8%	-	-
Доля вкладов до востребования, %	3,8%	-	-
Оборот по банкоматам		54.1%	-35.2%

 

Бухгалтерская отчетность на 01.11.2011г.

Номер строки	Наименование статьи	Данные на отчетную дату, тыс.руб	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года, тыс.руб
I. АКТИВЫ
1.	Денежные средства
2.	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
2.1.	Обязательные резервы
3.	Средства в кредитных организациях
4.	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
5.	Чистая ссудная задолженность
6.	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
6.1.	Инвестиции в дочерние и зависимые организации
7.	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
8.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
9.	Прочие активы
10.	Всего активов
II. ПАССИВЫ
11.	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
12.	Средства кредитных организаций
13.	Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
13.1.	Вклады физических лиц
14.	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
15.	Выпущенные долговые обязательства
16.	Прочие обязательства
17.	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон
18.	Всего обязательств
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19.	Средства акционеров (участников)
20.	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
21.	Эмиссионный доход
22.	Резервный фонд
23.	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
24.	Переоценка основных средств
25.	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
26.	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
27.	Всего источников собственных средств
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28.	Безотзывные обязательства кредитной организации
29.	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства
30.	Условные обязательства некредитного характера

Анализ основных показателей деятельности банка

Чистая прибыль ООО КБ «Аксонбанка» к 01.10.2011 году выросла до 29640 тыс.руб., что более чем в 5 раз превышает чистую прибыль на этот период 2010 года (5613 тыс.руб.). Прибыль до налогообложения составила 33284 тыс.руб. и 9022тыс.руб. соответственно.

В 2011 году чистый процентный доход составил 128665 тыс.руб.

(на 01.10.2010г. составлял 77299 тыс.руб.), чистый комиссионный доход Группы вырос на 32% до 35724 тыс.руб. Убыток Группы от операций с ценными бумагами, отраженный через счета прибылей и убытков, составил 3740 тыс.руб., а на этот же период 2010г. была доходность в размере 816 тыс.руб. Комиссионные доходы выросли на 31 % по сравнению с предыдущим годом и составили 35724 тыс.руб. Чистые доходы Группы от операций с иностранной валютой составили 1724 тыс.руб., что на 14% выше показателя за 3 кв. 2010 года.

Активы ООО КБ «Аксонбанка» за 2011г. составили 2106259 тыс. руб., что на 20,1% больше показателя за 2010г. 1753846 тыс.руб. Обязательства Группы увеличились в 2011 году на 20,2% и составили 1854545 тыс.руб. Рост обязательств обусловлен, прежде всего, увеличением средств физических лиц на 19,6% — до 1834642 тыс.руб.

Характеристика основных операций банка

 

Услуги корпоративным клиентам

Кредиты для бизнеса

Кредит «Start-Up»

Срок кредита	3 месяц
Ставка	20% годовых
Сумма кредита	До 600 000 рублей
Комиссия за выдачу кредита	3% от суммы кредита (взимается в день выдачи кредита)
Форма кредитования	Единовременный кредит
Порядок использования и погашения	Начисление процентов на остаток задолженности. Свободный график погашения основного долга.
Обеспечение кредита	По требованию банка
Досрочное погашение	Без ограничений

Кредит «Бизнес-экспресс»

Срок кредита	1 месяц
Ставка	20% годовых
Сумма кредита	До 200 000 рублей
Комиссия за выдачу кредита	3% от суммы кредита (взимается в день выдачи кредита)
Форма кредитования	Единовременный кредит
Порядок использования и погашения	Начисление процентов на остаток задолженности. Свободный график погашения основного долга.
Обеспечение кредита	Без обеспечения
Досрочное погашение	Без ограничений

Кредит «МАЛЫЙ БИЗНЕС»

Срок кредита	До 36 месяцев
Процентная ставка	Индивидуально
Сумма кредита	От 100 000 рублей
Форма кредитования	Единовременный кредит Невозобновляемая кредитная линия Возобновляемая кредитная линия
Комиссия за выдачу кредита	Нет
Порядок использования и погашения	Начисление процентов на остаток задолженности. График платежей: погашение основного долга равными платежами. Возможно установление индивидуального графика погашения.
Обеспечение кредита	· Залог недвижимости, транспорта, оборудования, товарно-материальных ценностей; · Личное имущество предпринимателей, учредителей, руководителей, членов их семей, третьих лиц; · Поручительство собственников бизнеса; · Поручительство третьих лиц.
Досрочное погашение	Без ограничений
Прочие условия	· Срок рассмотрения заявки до 3-х рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов. · За несвоевременное погашение кредита, несвоевременную уплату процентов налагаются штраф 0.5% в день от непогашенной вовремя суммы. · По усмотрению банка возможна пролонгация.

 

Кредиты для партнеров

КРЕДИТ «ЦЕЛЕВОЙ»

Срок кредита	12 месяцев	24 месяца	36 месяцев
Процентная ставка	12,9%	13,9%	14,9%
Сумма кредита	От 100 000 рублей
Форма кредитования	Единовременный кредит
Комиссия за выдачу кредита	Нет
Порядок использования и погашения	Начисление процентов на остаток задолженности. График платежей: погашение основного долга ежемесячно равными платежами.
Обеспечение кредита	· Залог недвижимости, транспорта, оборудования, товарно-материальных ценностей; · Личное имущество предпринимателей, учредителей, руководителей, членов их семей, третьих лиц; · Поручительство собственников бизнеса; · Поручительство третьих лиц.
Досрочное погашение	Без ограничений
Прочие условия	· Кредит является целевым и предназначен для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. · Денежные средства предоставляются только на приобретение товаров в торговых точках- партнерах ООО КБ «Аксонбанк»* · Срок рассмотрения заявки до 3-х рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов. · За несвоевременное погашение кредита, несвоевременную уплату процентов налагаются штраф 0.5% в день от непогашенной вовремя суммы. · По усмотрению банка возможна пролонгация.

КРЕДИТ «ОПТОВИК»

Срок кредита	12 месяцев
Процентная ставка	10% годовых
Кредитный лимит	От 100 000 рублей
Комиссии	Отсутствуют
Форма кредитования	Возобновляемая кредитная линия
Порядок использования и погашения	Использование кредита в виде траншей, срок погашения транша не более 90 дней. При погашении задолженности, кредитный лимит восстанавливается на сумму погашения основного долга. Проценты начисляются на остаток задолженности, уплачиваются ежемесячно.
Обеспечение кредита	Поручительство учредителей организации, либо иное обеспечение
Досрочное погашение	Без ограничений
Прочие условия	· Кредит является целевым и предназначен для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Денежные средства предоставляются только на приобретение товаров в торговых точках- партнерах ООО КБ «Аксонбанк»* · За несвоевременное погашение кредита, несвоевременную уплату процентов налагаются штраф 0,2% в день от непогашенной вовремя суммы. · За неиспользованный остаток кредитного лимита взимается плата в размере 0,02% в день от суммы неиспользованного остатка кредитного лимита. Первые 30 дней с момента подписания договора плата за неиспользованный остаток кредитного лимита не взимается.

КРЕДИТ «ФИРМЕННЫЙ»

Срок кредита	90дней
Процентная ставка	10% годовых
Кредитный лимит	От 100 000 рублей
Комиссии	Отсутствуют
Форма кредитования	Овердрафт
Порядок использования и погашения	Проценты начисляются на остаток задолженности, уплачиваются ежемесячно.При погашении задолженности, кредитный лимит восстанавливается на сумму погашения основного долга.
Обеспечение кредита	Поручительство учредителей организации, либо иное обеспечение
Досрочное погашение	Без ограничений
Прочие условия	· Кредит является целевым и предназначен для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. · Денежные средства предоставляются только на приобретение товаров в торговых точках- партнерах ООО КБ «Аксонбанк»* · За несвоевременное погашение кредита, несвоевременную уплату процентов налагаются штраф 0,2% в день от непогашенной вовремя суммы

 

Овердрафт

Одним из важнейших условий развития предприятия является своевременное привлечение необходимого финансирования. Одним из главных источников финансирования предприятий, по-прежнему, является кредит. Кредит позволяет предприятию развиваться и инвестировать средства в свой рост. Поэтому ООО КБ “Аксонбанк” уделяет особое внимание тому, чтобы его услуги по кредитованию отвечали нуждам корпоративных клиентов.

Существуют ситуации, когда надо срочно оплатить счета, а на расчетном счете клиента недостаточно денежных средств. В такой ситуации решения проблемы – овердрафт, позволяющий клиенту оплатить счет, который превышает остаток на его расчетном счете.

Предоставление овердрафта происходит после подписания соглашения между клиентом и Банком. При поступлении денежных средств на счет погашение овердрафта и списание процентов по кредиту происходят автоматически.

Условия предоставления
Основные требования к заемщику	- Постоянные клиенты банка со стабильными оборотами по счету - Расчетный счет в банке открыт не менее 6 месяцев - Срок государственной регистрации предприятия не менее 1 года
Размер лимита суммы кредита	до 50 % от суммы среднемесячных оборотов по расчетному счету
Валюта кредита	Рубли
Среднемесячные (за три месяца) поступления по расчетным счетам	Не менее 500 000 рублей
Срок заимствования	90 дней
Процентная ставка	25 % годовых
График уплаты процентов	Ежемесячно не позднее последнего рабочего дня месяца

Размещение денежных средств

ООО КБ «Аксонбанк» предлагает удобное размещение свободных денежных средств на выгодных условиях для Клиента. С помощью депозитных продуктов и векселей.

Аксон банк предлагает депозиты:

· с разными сроками размещения;

· с правом снятия части денежных средств;

· с возможностью получения максимального дохода.