Расходы по месяцам, тыс. тенге

янв

фев

мар

апр

май

июн

июл

авг

сен

окт

ноя

дек

Аренда

1 020

Закуп швейной фурнитуры

Заработная плата

3 480

Коммунальные услуги

КПН

Социальные отчисления

Социальный налог

Прочие расходы

Итого отток денежных средств

6 040

Расходы по годам, тыс. тенге

						Всего
Аренда	1 020	1 200	1 200	1 200	1 200
Закуп швейной фурнитуры
Заработная плата	3 480	3 480	3 480	3 480	3 480
Коммунальные услуги
КПН
Социальные отчисления
Социальный налог
Прочие расходы
Итого отток денежных средств	6 040	7 425	7 933	8 563	9 125

2. Поступления от продаж (KZT)

При расчете всей доходной части проекта за основу взяты планируемые цены, т.е. самые минимальные цены на весь период реализации проекта. Данный факт проекта относится к запасу прочности проекта.

В ходе реализации проекта непременно будет использована гибкая, отвечающая рыночным условиям система ценообразования, предусматривающая:

-постоянное проведение маркетинговых исследований, анализ рыночных возможностей, разработки комплекса мер по результатам маркетинговых исследований;

-предложения розничных и оптовых цен на производимую продукцию и оказываемые услуги, льготные цены и скидки для больших объемов;

-деятельность по распространению сведений о достоинствах своей продукции, услуг.

При расчетах на оказываемые услуги мини-цеха за основу были взяты показатели – из других ателье.

 

 

Планируемое максимальное производство изделий в месяц

Услуги мини-цеха	Показатели
Загруженность		50%	70%	80%	100%	100%
Кол-во рабочих дней в мес.
Количество готовых изделий в мес.
Средняя цена одного изделия, в тенге
Доход в мес., в тыс. тенге
Доход в год, в тыс. тенге

3. Расчет окупаемости инвестиций составлен изпредставлен в виде:

- прогноза движения денежных средств с учетом планируемого направления ( Приложение №1);

- самоокупаемость окупаемости инвестиций с учетом планируемого направления.;

Комментарии: данный вариант был рассмотрен для того, чтобы увидеть, как будут окупаться денежные средства ИП с учетом нового направления;

Вывод: прогноз движения денежных средств показывает, что поступления от продаж достаточно для своевременного погашения основногопокрытия всех расходов долга и процентов по займу. Внутренняя норма рентабельности составляет 3843%, дисконтированный срок окупаемости –29 месяцев. (Приложение №2 3).

ОБЩИЕ ВЫВОДЫ.

Организация мини-цеха по пошиву детских костюмов и свадебных нардов в национальном стиле планируетсяреализовать при поддержке заемных средств БВУ.

Реализация данного инвестиционного проекта возможна лишь с участиемзаемных средств БВУбюджетных средств, при условии субсидирования процентной ставки банковского вознаграждения согласно «ДКБ-2020», т.к. привлечение кредитов банков под высокие проценты (14-25% годовых) делает проект малодоходным.

Производство по пошиву одежды - конкурентоспособное предприятие.

В работе мини-цеха будет задействовано 6 дополнительных работника. Это позволит использовать имеющиеся квалифицированные кадры и рабочих, разрядить проблему безработицы, соответственно снизить социальную напряженность.

В связи с этим реализация проекта «Организация мини-цеха по пошиву детских костюмов и свадебных нарядов в национальном стиле в г.Актобе» позволит:

• Создать бизнес, стоимость которого на конец периода планирования составить около 8 91912 155тыс. тенге и постоянно приносящий годовым доходом более 11 000тыс. тенге в год.

• Обеспечить поступления в бюджет в среднем более около 687675тыс.тенге в год.

• Создать 6 постоянных рабочих мест

• Обеспечить своей производимой продукцией город Актобе, а также и Актюбинскую область.

Экономическая эффективность данного проекта достаточно высока и представлена следующими основными показателями:

- простой срок окупаемости проекта составляет около 3329месяцfмесяцев;

- внутренняя норма рентабельности составляет 3843%.

- чистая текущая стоимость проекта составляет 36995 999тыс.тенге.

Указанные показатели экономической эффективности определены для будущих инвестиций с учетом существующих на сегодняшний день направлений деятельности, на базе которых планируется осуществление данного проекта.

При заложенном в расчетах уровне доходов и затрат проект является эффективным и финансово состоятельным.

Таким образом, приведенные результаты финансово-экономической оценки данного инвестиционного проекта свидетельствуют о высокой степени его привлекательности с точки зрения потенциальных инвесторов и целесообразности дальнейшей реализации для ИП «Калиева Г.У.» на следующих условиях:

Кредитные средства, направленные на приобретение комплекса оборудований:

1) Сумма кредита –3 500тыс. тенге;

2) Срок финансирования – 5 лет;

3) Ставка финансирования – 14% годовых, 7% из которых субсидируются государством;

4) Льготный период погашения основного долга – 6 месяцев;

5) Погашение основного долга начиная с июня месяца 2015 года по 65 тыс. тенге по ноябрь месяц 2019 года.

Приложение №1

Планируемый график погашения в тыс.тг

№	Месяц	Выдача кредита	К погашению ОД	14%	Оплачивает заемщик 7%	Субсидии 7%	Итого к погашению	Остаток ОД
	ноя.14	3 500						3 500
	дек.14							3 500
	янв.15							3 500
	фев.15							3 500
	мар.15							3 500
	апр.15							3 500
	май.15							3 500
	июн.15							3 435
	июл.15							3 370
	авг.15							3 306
	сен.15							3 241
	окт.15							3 176
	ноя.15							3 111
	дек.15							3 046
	янв.16							2 981
	фев.16							2 917
	мар.16							2 852
	апр.16							2 787
	май.16							2 722
	июн.16							2 657
	июл.16							2 593
	авг.16							2 528
	сен.16							2 463
	окт.16							2 398
	ноя.16							2 333
	дек.16							2 269
	янв.17							2 204
	фев.17							2 139
	мар.17							2 074
	апр.17							2 009
	май.17							1 944
	июн.17							1 880
	июл.17							1 815
	авг.17							1 750
	сен.17							1 685
	окт.17							1 620
	ноя.17							1 556
	дек.17							1 491
	янв.18							1 426
	фев.18							1 361
	мар.18							1 296
	апр.18							1 231
	май.18							1 167
	июн.18							1 102
	июл.18							1 037
	авг.18
	сен.18
	окт.18
	ноя.18
	дек.18
	янв.19
	фев.19
	мар.19
	апр.19
	май.19
	июн.19
	июл.19
	авг.19
	сен.19
	окт.19
	ноя.19
	ИТОГО	3 500	3 500	1 368			4 184

Приложение №12

Планируемый прогноз движения денежных средств по месяцам, в тыс.тг

янв

фев

мар

апр

май

июн

июл

авг

сен

окт

ноя

дек

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА НА НАЧАЛО ПЕРИОДА

0

3

106

209

212

316

419

325

428

431

434

437

0

ОПЕРАЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Приток денежных средств

Доходы планируемой деятельности швейного цеха

6 480

Итого приток денежных средств

6 480

Отток денежных средств

Аренда

1 020

Закуп швейной фурнитуры

Заработная плата

3 480

Коммунальные услуги

КПН

Социальные отчисления

Социальный налог

Прочие расходы

Итого отток денежных средств

6 040

Итого чистых денежных средств от операционной деятельности

-94

Приток денежных средств

Продажа основных средств

Итого приток денежных средств

Отток денежных средств

Инвестиции планируемые

Итого отток денежных средств

Итого чистых денежных средств при инвестиционной деятельности

ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Заем учредителя

Заем Банк ИОС

Итого приток денежных средств

Отток денежных средств

Погашение ОД ИОС

Итого отток денежных средств

Итого чистых денежных средств (+,-) от финансовой деятельности

Итого чистое движение денежных средств (деньги на конец месяца)

-94

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА НА КОНЕЦ ПЕРИОДА