Тема 13. Центральные банки и основы их деятельности

 

Цели и задачи организации центральных банков. Функции централь-ных банков. Организационная структура Центрального банка РФ (Банка Рос-сии).

 

Основные направления деятельности Центрального банка РФ (Банка России). Особенности эмиссионной функции Банка России. Роль Централь-ного банка в обеспечении стабильности денежной системы страны.

 

Проявление контрольной и координационной функции ЦБ РФ в рамках кре-дитной системы страны.

 

Центральный банк как субъект денежно-кредитного регулирования. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы. Принципы орга-низации и задачи системы денежно-кредитного регулирования.

 

Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования и особенно-сти их применения в различных странах.

 

Понятие денежно-кредитной политики. Соотношение денежно-кредитного регулирования и денежно-кредитной политики.

 

Функции и задачи Банка России в разработке и реализации денежно-кредитной политики. Основные направления единой государственной де-нежно-кредитной политики, их экономическое значение для системы денеж-но-кредитного регулирования.

 

Функции и организационная структура центральных банков развитых стран.

 

Тема 14. Коммерческие банки и основы их деятельности

 

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики. Норма-тивные основы банковской деятельности.

 

Понятие банковской услуги и ее основные характеристики. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Классификация банковских операций.

 

Пассивные операции банка. Операции по формированию банковского капитала. Понятие банковского капитала и собственного капитала коммерче-ского банка. Функции собственного капитала банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассивных операций в деятельности коммерческого банка.

 

Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческо-го банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.

 

Характеристика ссудных операций, их виды в зависимости от типа за-емщика, способа обеспечения, сроков кредитования, характера кругооборота средств, объекта и субъектов кредитования, вида открываемого счета и дру-гих признаков.

 

Комиссионно-посреднические операции коммерческого банка и их виды.

 

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

 

Услуги современных российских банков, предоставляемые юридиче-ским и физическим лицам.

 

Новые формы взаимодействия российских банков с предприятиями и организациями, включая лизинг, факторинг, трастовые и прочие услуги, бан-ковские услуги предприятиям и организациям во внешнеэкономической сфе-ре.

 

Основы обеспечения устойчивого развития коммерческих банков. По-нятие “ликвидности” и факторы, ее определяющие. Классификация активов банка по степени ликвидности. Нормативы ликвидности, устанавливаемые Банком России.

 

Доходность банковской деятельности. Особенности финансового состоя-ния российских коммерческих банков.

 

Роль менеджмента и маркетинга в обеспечении устойчивости банков.

 

 

Подходы к комплексной оценке деятельности коммерческих банков. Бан-

 

ковские рейтинги.

 

Роль собственного капитала банка в обеспечении его устойчивого разви-

 

тия. Достаточность капитала банка.

 

Стратегические направления развития российских коммерческих банков.

5.2. Учебно - тематический план

Таблица 3

 

 

№

Наименование

Трудоемкость в часах

 

Формы те-

п/п

темы (раздела)

Всего

Аудиторная работа

 

Са-

Кущего

 

 

дисциплины

 

Общая

 

Лек-

Практи-

Занятия

Мо-

Контроля

 

 

 

 

 

ции

ческие и

в интер-

Стоя-

Успеваемо-

 

 

 

 

 

 

семи-

актив-

Тель-

сти  

 

 

 

 

 

 

 

нарские

ных

Ная

   

 

 

 

 

 

 

 

занятия

формах

Рабо-

   

 

 

 

 

 

 

 

 

 

та