Инвестиционная привлекательность предложения

Терминология

• Рынок залоговых инвестиций – это изолированный закрытый рынок частных инвестиций столичного региона, присутствие банковских структур на нем исключается. Банки – наши товарные конкуренты: аналогичный продуктовый портфель, но другой целевой потребитель с другими возможностями.

• Заем – форма гражданских обязательных правоотношений, при которой одна сторона, именуемая заимодавцем, передает другой стороне – заемщику те или иные ценности (деньги или вещи) на условиях возвратности и под залог существующего у заемщика в собственности объекта.

• Перекредитование – рефинансирование – повторное финансирование на основе новых заимствований.

• Срочный выкуп – выкуп объекта недвижимости в ограниченный срок по сниженной стоимости.

• Стадия «возврата» инвестиций – период деятельности компании, сфокусированный на пассивном получении дохода от инвестированных ранее средств.

Инвестиционная привлекательность предложения

• Гарантированная возвратность инвестиций с учетом прибыли (процентов по договору займа).

• Высокая доходность - от 3% до 4% прибыли ежемесячно.

• Средний срок возврата инвестиций – от 6 до 12 месяцев.

• Прозрачность сделки и строгое следование букве закона.

• Выработанные законные схемы работы на случай возникновения невыплат клиентом суммы займа или процентов по займу.

• Качественный отбор клиентов с адекватным залоговым обеспечением.

• Сплоченный профессиональный коллектив, ведущий клиента на протяжении всего срока займа.

• Размещение от 30 до 50 млн руб. ежемесячно, при средней активности инвестора (около 10% рынка и без учета дорогостоящих объектов от 10 млн +).

Основные риски

• Коэффициент частоты возникновения судебного процесса составляет 1 к 10.

• Средняя продолжительность судебного процесса ≈ 6 мес.

ü В процессе суда инвестор полностью сохраняет процентную ставку по договору займа, часть штрафов и вложенные средства.

ü В случае возникновения задолженности по договору займа, 90% клиентов (заемщиков) согласны на перекредитование либо продажу объекта залога.

Рынок залоговых инвестиций

• Рынок залоговых инвестиций закрытый, консервативный, стабильный и полностью сформировался к 2011 г.

• Динамика рынка в 2014-16 гг. стабильна, рост средней величины 1-ой сделки составляет 20-25% в год и обусловлен общим состоянием российской экономики и курса рубля на момент сделки:

ü 2015г. – 2-2,5 млн руб. ü 2016г. – 2,5-3,5 млн руб.

ü 2017г. – ориентировочно 3,5-5 млн руб.

• Барьер входа на рынок залоговых инвестиций средний, минимальный стартовый капитал составляет 5 млн. руб.

• Барьеры выхода с рынка низкие, приостановить выдачу займов и перейти в стадию возврата инвестиций можно в любой момент.

• Клиенты не оказывают существенного влияния на рынок.

Рынок. Тенденции и прогнозы

Рис.2 Среднее распределение Рис.3 Динамика, средний объем рынка

портфеля по долям в 2015-16гг.

%

Займ

7000 5%

Миллионы, Руб.

6000 5000 4000

3000 2000

85% 0

в 2015-16гг. и прогноз на 2017г.

 

> 5 млрд руб.

-

млрд руб.

-

млрд руб.

Перекредитование Срочный выкуп

Процесс принятия решения

• В поиске решения клиенты (заемщики) обращаются в брокерские агентства, заметив их рекламу во внешних источниках (massprint / onlinemedia).

• Внутренний поиск ограничен специализированными форумами и отзывами клиентов, получивших: а) недостаточно квалифицированную помощь и/или б) попавших в руки мошенников.

• Клиент опирается на следующие критерии при выборе кредитно-финансовой компании:

ü Условия – форма сделки, сумма займа, ежемесячный платеж, и т.д.;

ü Быстрота и простота получения денежных средств;

ü Прозрачность сделки;

ü Профессионализм сотрудников компании; ü Рекомендации брокеров.

• Далее согласовываются детали, происходит нотариальное оформление сделки и ее регистрация в УФРС РФ (Управление Федеральной Регистрационной службы).

• Инвестору и клиенту обеспечивается сопровождение всего цикла сделки, до момента полного возврата заемных средств.

Конкуренты

• В 2015-16гг. мы наблюдали явную приостановку инвестиций и переход драйверов рынка с собственным капиталом в стадию «возврата» с целью поддержания и увеличения инвестиционных средств. Эта тенденция открывает новым инвесторам в 2017 году возможности занять в последующие 1,5-2 года перспективную долю рынка.

Рис.5 Распределение рынка по долям, 2015-16гг.

%

%

%

Частные инвесторы

Серая зона

Кредитно-финансовые компании

Наши преимущества

Эффективные бизнес-процессы ü Ускоренное рассмотрение заявки.

ü Оперативный просмотр и оценка.

Качество продукта

ü Самая быстрая и простая сделка на рынке.

ü Самая прозрачная сделка на рынке.

Качественный человеческий подход к клиенту и инвестору

ü Помощь в установлении доверительных взаимоотношений между всеми участниками сделки (кредитно-финансовая компания, инвестор, заемщик).

ü Роль медиатора в досудебных спорах.

ü Индивидуальный подход к каждой сделке.

ü Полный цикл ведения сделки до момента погашения клиентом суммы залоговых средств, процентов и штрафов.

ü Дополнительные услуги инвесторам по поиску наиболее привлекательных объектов, сопровождения сделки и всего цикла возврата денежных средств.

Благодарю за внимание!

Терминология

• Рынок залоговых инвестиций – это изолированный закрытый рынок частных инвестиций столичного региона, присутствие банковских структур на нем исключается. Банки – наши товарные конкуренты: аналогичный продуктовый портфель, но другой целевой потребитель с другими возможностями.

• Заем – форма гражданских обязательных правоотношений, при которой одна сторона, именуемая заимодавцем, передает другой стороне – заемщику те или иные ценности (деньги или вещи) на условиях возвратности и под залог существующего у заемщика в собственности объекта.

• Перекредитование – рефинансирование – повторное финансирование на основе новых заимствований.

• Срочный выкуп – выкуп объекта недвижимости в ограниченный срок по сниженной стоимости.

• Стадия «возврата» инвестиций – период деятельности компании, сфокусированный на пассивном получении дохода от инвестированных ранее средств.

Инвестиционная привлекательность предложения

• Гарантированная возвратность инвестиций с учетом прибыли (процентов по договору займа).

• Высокая доходность - от 3% до 4% прибыли ежемесячно.

• Средний срок возврата инвестиций – от 6 до 12 месяцев.

• Прозрачность сделки и строгое следование букве закона.

• Выработанные законные схемы работы на случай возникновения невыплат клиентом суммы займа или процентов по займу.

• Качественный отбор клиентов с адекватным залоговым обеспечением.

• Сплоченный профессиональный коллектив, ведущий клиента на протяжении всего срока займа.

• Размещение от 30 до 50 млн руб. ежемесячно, при средней активности инвестора (около 10% рынка и без учета дорогостоящих объектов от 10 млн +).

Основные риски

• Коэффициент частоты возникновения судебного процесса составляет 1 к 10.

• Средняя продолжительность судебного процесса ≈ 6 мес.

ü В процессе суда инвестор полностью сохраняет процентную ставку по договору займа, часть штрафов и вложенные средства.

ü В случае возникновения задолженности по договору займа, 90% клиентов (заемщиков) согласны на перекредитование либо продажу объекта залога.

Рынок залоговых инвестиций

• Рынок залоговых инвестиций закрытый, консервативный, стабильный и полностью сформировался к 2011 г.

• Динамика рынка в 2014-16 гг. стабильна, рост средней величины 1-ой сделки составляет 20-25% в год и обусловлен общим состоянием российской экономики и курса рубля на момент сделки:

ü 2015г. – 2-2,5 млн руб. ü 2016г. – 2,5-3,5 млн руб.

ü 2017г. – ориентировочно 3,5-5 млн руб.

• Барьер входа на рынок залоговых инвестиций средний, минимальный стартовый капитал составляет 5 млн. руб.

• Барьеры выхода с рынка низкие, приостановить выдачу займов и перейти в стадию возврата инвестиций можно в любой момент.

• Клиенты не оказывают существенного влияния на рынок.

Рынок. Тенденции и прогнозы

Рис.2 Среднее распределение Рис.3 Динамика, средний объем рынка

портфеля по долям в 2015-16гг.

%

Займ

7000 5%

Миллионы, Руб.

6000 5000 4000

3000 2000

85% 0

в 2015-16гг. и прогноз на 2017г.

 

> 5 млрд руб.

-

млрд руб.

-

млрд руб.

Перекредитование Срочный выкуп