Рабочая программа одобрена методической комиссией института

 

«______» ________________2016 г., протокол № __________

 

 

Председатель к. э. н., проф. __________________________(В.В. Выборнова)

(ученая степень и звание, подпись) (инициалы, фамилия)

 

ПЛАНИРУЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОБУЧЕНИЯ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

Формируемые компетенции	Требования к результатам обучения
№	Код компетенции	Компетенция
Общекультурные
	ОК-3	Способность использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основы экономических знаний в отношении процессов и явлений   Уметь:использовать методологические подходы к управлению процессами и явлениями   Владеть:методическими навыкамиуправления процессами и явлениями
	ОК--4	Способность к коммуникации в устной и письменной формах на русском и иностранном языках для решения задач межличностного и межкультурного взаимодействия	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные принципы осуществления коммуникаций в устной и письменной формах   Уметь:осуществлять коммуникации в устной и письменной формах для решения задач межличностного и межкультурного взаимодействия Владеть:навыками создания и совершенствования коммуникации в устной и письменной формах с различными категориями персонала и клиентов
	ОК-5	Способность работать в коллективе, толерантно воспринимая социальные, этнические, конфессиональные и культурные различия	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:особенностисоциальных, этнических, конфессиональных и культурных различий   Уметь:использовать социальные, этнические, конфессиональные и культурные различия при реализации элементов управления персоналом   Владеть:методическими навыкамиуправления персоналом с учетомсоциальных, этнических, конфессиональных и культурных различий
	ОК-6	Способность использовать основы правовых знаний в различных сферах деятельности	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные законы и подзаконные акты регулирующие финансово-хозяйственную деятельность   Уметь:интерпретировать законы и подзаконные акты, регулирующие финансово-хозяйственную деятельность в интересах организаций Владеть:навыкамииспользования подзаконных актов, регулирующих финансово-хозяйственную деятельность в интересах организаций
	ОК-7	Способность к самоорганизации и самообразованию	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные методы и приемы самоорганизации и самообразования   Уметь:использоватьосновные методы и приемы самоорганизации и самообразования Владеть:навыкамииспользования основных методов и приемов самоорганизации и самообразования
Общепрофессиональные
	ОПК-1	Способность решать стандартные задачи профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:основные источники получения информации на бумажном носителе и в электроном виде и программные продукты обеспечивающие информационную безопасность   Уметь:использовать основные источники получения информации и антивирусные программы, а также программы гарантирующие защиту персональных данных   Владеть:навыками использования основных источников получения информации и программных продуктов, обеспечивающих информационную безопасность
	ОПК-2	Способность осуществлять сбор, анализ и обработку данных необходимых для решения профессиональных задач	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:перечень информационных продуктов на бумажном носителе и в электронном виде необходимых для сбора, анализа и обработки данных   Уметь:использовать перечень информационных продуктов на бумажном носителе и в электроном виде необходимых для решения профессиональных задач   Владеть:навыками использования перечня информационных продуктов на бумажном носителе и в электроном виде для сбора, анализа и обработки данных
	ОПК-3	Способность выбрать инструментальные средства обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:перечень инструментальных средств обработки экономических данных   Уметь:использовать перечень инструментальных средств обработки экономических данных необходимых для анализа результатов расчетов и обоснования полученных выводов   Владеть:навыками использования перечня инструментальных средств обработки экономических данных для анализа результатов расчетов и обоснования полученных выводов
	ОПК-4	Способность находить организационно-управленческие решения в профессиональной деятельности и готовность нести за них ответственность	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:особенности выработки организационно-управленческих решений в профессиональной деятельности, принципы ответственности за принятые решения   Уметь:использовать характеристики выработки организационно-управленческих решений с учетом принятия ответственности Владеть:методическими навыкамивыработки организационно-управленческих решений
Профессиональные
	ПК-21	Способность составлять финансовые планы организации, обеспечивать осуществление финансовых взаимоотношений с организациями, органами государственной власти и местного самоуправления	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:принципы и правила составления финансовых расчетов и осуществления финансовых операций   Уметь:составлять финансовые расчеты и осуществлять финансовые операции   Владеть: навыками составления финансовых расчетов и осуществления финансовых операций
	ПК-22	Способность применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила осуществления профессионального применения законодательства и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих финансовую деятельность   Уметь:применятьзаконодательство и иные нормативные правовые акты Российской Федерации в финансовой деятельности организации   Владеть: навыками применения законодательства и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих финансовую деятельность
3.	ПК-24	Способность осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов, межбанковские расчеты, расчеты по экспортно-импортным операциям	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила ведения расчетных операций всех видов как в Российской Федерации, так и за рубежом   Уметь:осуществлятьрасчетно-кассовое обслуживание клиентов, межбанковские расчеты, расчеты по экспортно-импортным операциям Владеть: навыками ведения расчетных операций в Российской Федерации, так и за рубежом
4.	ПК-25	Способность оценивать кредитоспособность клиентов, осуществлять и оформлять выдачу и сопровождение кредитов, проводить операции на рынке межбанковских кредитов, формировать и регулировать целевые резервы	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила ведения кредитных операций в Российской Федерации   Уметь:осуществлятьоценку кредитоспособность клиентов, оформлять выдачу и сопровождение кредитов, проводить операции на рынке межбанковских кредитов, формировать и регулировать целевые резервы на возможные потери по ссудам Владеть: навыками ведения кредитных операций в Российской Федерации
5.	ПК-26	Способность осуществлять активно-пассивные и посреднические операции с ценными бумагами	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила выполнения операций с ценными бумагами в Российской Федерации   Уметь:осуществлятьактивно-пассивные и посреднические операции с ценными бумагами Владеть: навыками выполнения операций с ценными бумагами в Российской Федерации
6.	ПК-27	Способность готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила осуществления операций связанных с выполнением учреждениями Банка России основных функций   Уметь:готовить отчетность и обеспечивать контроль за выполнением резервных требований Банка России Владеть: навыками осуществления операций связанных с выполнением учреждениями Банка России основных функций
7.	ПК-28	Способность вести учет имущества, доходов, расходов и результатов деятельности кредитных организаций, уплату налогов, составление бухгалтерской отчетности	В результате освоения дисциплины обучающийся должен Знать:правила осуществления внутрибанковских операций   Уметь:вести учет имущества, доходов, расходов и результатов деятельности кредитных организаций, уплату налогов, составление бухгалтерской отчетности Владеть: навыками осуществления внутрибанковских операций

МЕСТО ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ ПРОГРАММЫ

Содержание дисциплины основывается и является логическим продолжением следующих дисциплин:

№	Наименование дисциплины (модуля)
	Микроэкономика
	Макроэкономика
	Экономика предприятия (организации)

Содержание дисциплины служит основой для изучения следующих дисциплин:

№	Наименование дисциплины (модуля)
	Финансы
	Организация деятельности коммерческого банка
	Организация деятельности Центрального банка

ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ

Общая трудоемкость дисциплины составляет 3 зач. единицы, 108 часов.

 

Вид учебной работы	Всего часов	Семестр № 1	Семестр № 2	Семестр № 3	Семестр № 4
Общая трудоемкость дисциплины, час		-	-		-
Контактная работа (аудиторные занятия), в т.ч.:		-	-		-
лекции		-	-		-
лабораторные	-	-	-	-	-
практические		-	-		-
Самостоятельная работа студентов, в том числе:		-	-		-
Курсовой проект	-	-	-	-	-
Курсовая работа	-	-	-	-	-
Расчетно-графическое задания	-	-	-	-	-
Индивидуальное домашнее задание		-	-		-
Другие виды самостоятельной работы		-	-		-
Форма промежуточная аттестация (зачет, экзамен)	Зачет	-	-	Зачет	-

Примечание: предусматривать не менее

0,5 академического часа самостоятельной работы на 1 час лекций,

1 академического часа самостоятельной работы на 1 час лабораторных и практических занятий,

36 академических часов самостоятельной работы на 1 экзамен,

54 академических часов самостоятельной работы на 1 курсовой проект,

36 академических часов самостоятельной работы на 1 курсовую работу,

18 академических часов самостоятельной работы на 1 расчетно-графическую работу,

9 академических часов самостоятельной работы на 1 индивидуальное домашнее задание.

СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

4.1 Наименование тем, их содержание и объем

Курс 4 Семестр 7

№ п/п	Наименование раздела (краткое содержание)	Объем на тематический раздел по видам учебной нагрузки, час
Лекции	Практические занятия	Лабораторные занятия	Самостоятельная работа
1. История денежного обращения и роль денег в экономике
	Показывается необходимость денег, причины их возникновения. Раскрывается роль денег в общественном воспроизводстве и эволюция форм стоимости, а также формы и виды денег (полноценные и неполноценные). Рассматриваются особенности кредитных денег (вексель, банкнота, чек), история денежного обращения России. Описываются общие свойства денег (абсолютная ликвидность, всеобщность, делимость, транспортабельность и др.).			-
2. Сущность и функции денег
	Анализируются сущность и функции денег (мера стоимости и масштаб цен, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги). Показываются теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная).			-
3. Денежные системы и денежные реформы
	Рассматриваются денежные системы: предпосылки возникновения, понятие, типы, а также элементы денежной системы (денежная единица, порядок эмиссии и обращения, способы обеспечения денег и др.) и этапы их становления. Анализируется денежные реформы, их необходимость и методы проведения (девальвация, ревальвация, деноминация, нуллификация). Показываются особенности проведения денежных реформ в России.			-
4. Законы денежного обращения
	Анализируются денежная масса, ее структура (денежные агрегаты). Показываются формы организации денежного обращения (наличное и безналичное), основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы (платежные поручения, платежные требования, чеки, аккредитивы, банковские карты и др.). Описывается налично-денежный оборот, его организация и эмиссионно-кассовое регулирование.			-
5. Платежная система
	Изучается платежная система и ее элементы. Анализируется эволюция платежной системы Российской Федерации. Раскрывается деятельность субъектов национальной платежной системы, в том числе Банка России. Показывается стратегия развития национальной платежной системы России.			-
6. Кредитные отношения в рыночной экономике
	Анализируются необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. Дается характеристика сущности и функций кредита (распределительной, контрольной, эмиссионной). Рассматриваются принципы организации кредитования (возвратность, срочность, платность и др.), сущность ссудного процента, факторы, влияющие на него. Осуществляется классификация кредита: (коммерческий, банковский, государственный, международный, потребительский).			-
7. Кредитная и банковская системы
	Рассматриваются кредитная система, ее элементы (пенсионные фонды, страховые организации, банковская система, инвестиционные институты). Изучаются банковская система, ее виды и принципы организации. Показываются особенности двухуровневой банковской системы, в том числе на примере банковской системы РФ с учетом ее становления, совершенствования и стратегии развития.			-
8. Центральный банк РФ
	Рассматриваются принципы организации и правовые основы деятельности центрального банка РФ. Изучаются функции Банка России, виды денежно-кредитной политики (рестриктивная, экспансионистская), инструменты и методы ее проведения (рефинансирование банков, обязательные резервные требования, процентная политика, операции на открытом рынке и др.). Раскрывается регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций.			-
9. Сущность кредитной организации
	Показывается возникновение банков, их необходимость. Определяются сущность и функции коммерческих банков (посредничество в кредите, расчетах, операциях с ценными бумагами и др.). Рассматриваются виды банков, признаки их классификации (по праву эмиссии, по организационно-правовой форме, по масштабам деятельности, по кругу совершаемых операций и т.д.). Дается порядок учреждения, регистрации и лицензирования банков и правовое регулирование их деятельности.			-
10. Пассивные операции банков
	Показываются особенности пассивных операций банка. Описывается собственные источники (капитал), обязательства и роль капитала в деятельности банка, его функции (защитная, регулирующая, оперативная, эмиссионная и др.). Дается характеристика основных направлений управления привлечения ресурсов.			-
11. Депозитные операции кредитной организации
	Рассматриваются операции по приему депозитов юридических и физических лиц и документооборот при осуществлении депозитных операций. Изучаются депозитные операции кредитных организаций.			-
12. Кредитные операции банка
	Анализируется нормативная база Банка России по кредитным операциям. Дается характеристика резервов под возможные потери по ссудам. Раскрывается документооборот при осуществлении кредитных операций.			-
13. Факторинговые (форфейтинговые) операции банков
	Характеризуются факторинговые (форфейтинговые) операции и создание резервов на возможные потери по факторинговым (форфейтинговым) операциям. Анализируется документооборот при осуществлении факторинговых (форфейтинговых) операций.			-
14. Лизинговые операции кредитных организаций
	Рассматриваются операции по получению банками имущества в финансовую аренду (лизинг) Анализируются вложения банков в операции финансовой аренды (лизинга) и формирование резервов на возможные потери по вложениям банков в операции финансовой аренды (лизинга).			-
15. Операции банков с ценными бумагами
	Показываются особенности операций с ценными бумагами в кредитных организациях. Анализируются операции по вложениям в долговые обязательства, в акции. Представляются операции по выпуску облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей кредитной организации.			-
16.Международные валютно-финансовые отношения
	Описываются валютные отношения и причины, обусловившие их развитие и участники валютных отношений. Определяется валютная система, ее модификации, элементы валютной системы (международная валюта, валютный рынок, валютный курс, конвертируемость валют, платежный баланс, международная валютная ликвидность), валютная политика. Характеризуются валютное регулирование и валютный контроль.			-
17. Международные кредитные отношения
	Дается характеристика международных кредитных организаций (МВФ, МБРР и др.). Приводится история их возникновения, цели деятельности и организационная структура. Делается обобщение результатов управления международными кредитными отношениями.			-
	Всего

Примечание: в колонку «самостоятельная работа» входят подготовка к лекционным, практическим, лабораторным занятиям.

4.2. С одержание практических (семинарских) занятий

№ п/п	Наименование раздела дисциплины	Тема практического (семинарского) занятия	К-во часов	К-во часов СРС
семестр № 3
	История денежного обращения и роль денег в экономике	Необходимость денег, причины их возникновения. Роль денег в общественном воспроизводстве и эволюция форм стоимости, а также формы и виды денег (полноценные и неполноценные). Особенности кредитных денег, история денежного обращения России. Общие свойства денег.
	Сущность и функции денег	Сущность и функции денег (мера стоимости и масштаб цен, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги). Теории денег (металлистическая, номиналистическая, количественная).
	Денежные системы и денежные реформы	Денежные системы: предпосылки возникновения, понятие, типы, а также элементы денежной системы и этапы их становления. Денежные реформы, их необходимость и методы проведения. Особенности проведения денежных реформ в России.
	Законы денежного обращения	Денежная масса, ее структура (денежные агрегаты). Формы организации денежного обращения (наличное и безналичное), основы организации безналичных расчетов, их принципы и формы. Налично-денежный оборот, его организация и эмиссионно-кассовое регулирование.
	Платежная система	Платежная система и ее элементы. Эволюция платежной системы Российской Федерации. Деятельность субъектов национальной платежной системы, в том числе Банка России. Стратегия развития национальной платежной системы России.
	Кредитные отношения в рыночной экономике	Необходимость кредита и его роль в обеспечении непрерывности общественного воспроизводства. Характеристика сущности и функций кредита. Принципы организации кредитования, сущность ссудного процента, факторы, влияющие на него. Классификация кредита.
	Кредитная и банковская системы	Кредитная система, ее элементы (пенсионные фонды, страховые организации, банковская система, инвестиционные институты). Банковская система, ее виды и принципы организации. Особенности двухуровневой банковской системы, с учетом ее становления, совершенствования и стратегии развития.
	Центральный банк РФ	Принципы организации и правовые основы деятельности центрального банка РФ. Функции Банка России, виды денежно-кредитной политики (рестриктивная, экспансионистская), инструменты и методы ее проведения. Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций.
	Сущность кредитной организации	Возникновение банков, их необходимость. Сущность и функции коммерческих банков (посредничество в кредите, расчетах, операциях с ценными бумагами и др.). Виды банков, признаки их классификации Порядок учреждения, регистрации и лицензирования банков и правовое регулирование их деятельности.
	Пассивные операции банков	Пассивные операции банка. Собственные источники (капитал), обязательства и роль капитала в деятельности банка, его функции (защитная, регулирующая, оперативная, эмиссионная и др.). Характеристика основных направлений управления привлечения ресурсов.
	Депозитные операции кредитной организации	Операции по приему депозитов юридических и физических лиц и документооборот при осуществлении депозитных операций. Депозитные операции кредитных организаций.
	Кредитные операции банка	Нормативная база Банка России по кредитным операциям. Характеристика резервов под возможные потери по ссудам. Документооборот при осуществлении кредитных операций.
	Факторинговые (форфейтинговые) операции банков	Факторинговые (форфейтинговые) операции и создание резервов на возможные потери по факторинговым (форфейтинговым) операциям. Документооборот при осуществлении факторинговых (форфейтинговых) операций.
	Лизинговые операции кредитных организаций	Операции по получению банками имущества в финансовую аренду (лизинг) Вложения банков в операции финансовой аренды (лизинга).
	Операции банков с ценными бумагами	Операции с ценными бумагами в кредитных организациях. Операции по вложениям в долговые обязательства, в акции. Операции по выпуску облигаций, депозитных и сберегательных сертификатов, векселей кредитной организации.
	Международные валютно-финансовые отношения	Валютные отношения и их участники валютных отношений. Валютная система, ее модификации, элементы валютной системы, валютная политика. Валютное регулирование и валютный контроль.
	Международные кредитные отношения	Характеристика международных кредитных организаций (МВФ, МБРР и др.). История их возникновения, цели деятельности и организационная структура. Обобщение результатов управления международными кредитными отношениями.
ИТОГО:

ФОНД ОЦЕНОЧНЫХ СРЕДСТВ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ