Совершения операций с международными банковскими

Картами в подразделениях Сбербанка России (Эмиссия)

(Редакция 2 с изменениями №№ 1-22)

МОСКВА

2002г.

ЛИСТ СОГЛАСОВАНИЯ

К НОВОЙ РЕДАКЦИИ ДОКУМЕНТА:

“Порядок совершения операций с международными банковскими картами в подразделениях Сбербанка России (эмиссия)” от 18.12.1997г. № 299-р

Документ согласован с

 

Управлениями Ф.И.О., должность визирующего документ Подпись Управление внутреннего аудита Алексеева Е.И. Зам.директора управления   Управление бухгалтерского учета и отчетности Кружалов А.В. директор управления   Управление вкладов и расчетов   Афанасьева Л.Н. директор управления   Управление валютных и неторговых операций Таранков В.И. директор управления   Управление безопасности Сиротов В.Д. директор управления   Контрольно-ревизионное управление Реховский Ю.Н. директор управления   Управление внедрения и сопровождения автоматизированных систем Хлызов А.Г. директор управления   Управление банковских технологий Петрова Н.К. директор управления   Юридическое управление Сюкасев Л.М. директор управления  

 

Заместитель Председателя

Правления Сбербанка России

 

А.Е. Погодин ______________________

 

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.................................................................................................................... 4

2. ПЕРЕЧЕНЬ ТЕРМИНов И ОПРЕДЕЛЕНИЙ..................................................................... 6

3. порядок выдачи карт........................................................................................................ 12

4. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ СЧЕТА.................................................................................................. 34

5. Порядок периодического контроля счета........................................... 52

6. ПОРЯДОК ЗАКРЫТИЯ СЧЕТА............................................................................................... 52

7. ПОРЯДОК разрешения претензий по операциям с картами 55

8. ПОРЯДОК ВЫПОЛНЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ В СЛУЧАЕ УТРАТЫ КАРТы. меры по снижению финансовых рисков................................................................................... 65

9. Перевыпуск карт...................................................................................................................... 75

10.  Порядок уничтожения карт................................................................................. 79

11.  БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И КОНТРОЛЬ..................................................................... 80

12.  ПЕРЕЧЕНЬ ССЫЛОЧНЫХ ДОКУМЕНТОВ............................................................. 87

 

ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение 1 ПЕРЕЧЕНЬ ВНУТРЕННИХ ДОКУМЕНТОВ УТРАЧИВАЮЩИХ СИЛУ В СВЯЗИ С

ПРИНЯТИЕМ НАСТОЯЩЕГО ДОКУМЕНТА…................................................. ……………………………….80

ПРИЛОЖЕНИЕ 3 ПОРУЧЕНИЕ НА ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ СРЕДСТВ…………………………………….…..……………...…90

Приложение 4 ЗАЯВЛЕНИЕ НА УСТАНОВЛЕНИЕ/ИЗМЕНЕНИЕ ЛИМИТОВ ПО КАРТЕ ………………………….91

Приложение 5 ЗАЯВЛЕНИЕ НА ИЗМЕНЕНИЕ КОНТРОЛЬНОЙ ИНФОРМАЦИИ……………..…..………………….92

Приложение 6 ЗАЯВКА НА РЕГИСТРАЦИЮ ПРЕДПРИЯТИЯ………………………………….……………………….93

пРИЛОЖЕНИЕ 7 ЗАЯВКА НА ВЫПУСК КАРТ........................................................................................................ 94

Приложение 8 СВОДНАЯ ЗАЯВКА ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО БАНКА НА ВЫПУСК КАРТ................................. 95

Приложение 9 СООБЩЕНИЕ О ВЫДАЧЕ КАРТ КЛИЕНТАМ............................................................................ 96

Приложение 10 ИЗВЕЩЕНИЕ О РАЗБЛОКИРОВКЕ КАРТ................................................................................. 97

Приложение 11 ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВЫПУСК КАРТЫ.................................................................................. 98

Приложение 12 ЗАЯВление НА ИЗМЕНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ ПО КЛИЕНТУ…………………...…………………99

Приложение 12А ЗАЯВКА НА ИЗМЕНЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ ПО КЛИЕНТУ………………………………………….100

ПРИЛОЖЕНИЕ 13 ЗАЯВКА НА ВЫПУСК МЕЖДУНАРОДНОЙ БАНКОВСКОЙ КАРТЫ

БЕЗ ЯВКИ КЛИЕНТА……………………………………………………………...……………………...………………101

ПРИЛОЖЕНИЕ 13А ТАБЛИЦА СООТВЕТСТВИЙ……………………………………………………………………………102

ПРИЛОЖЕНИЕ 14 УВЕДОМЛЕНИЕ О ПОПОЛНЕНИИ СРЕДСТВ НА СЧЕТАХ

БАНКОВСКИХ КАРТ....................................................................................................................................... 103

Приложение 15 РЕЕСТР ОБРАБОТАННЫХ ОПЕРАЦИЙ.................................................................................. 104

Приложение 16 ТИПЫ ТРАНЗАКЦИЙ............................................................................................................... 105

Приложение 17 ЗАЯВКА НА СПИСАНИЕ / ОТМЕНУ СПИСАНИЯ ПЛАТЫ ЗА ОБСЛУЖИВАНИЕ БАНКОВСКОЙ КАРТЫ/ досрочный перевыпуск/ приостановку действия…………………………………………..112

ПРИЛОЖЕНИЕ 18 УВЕДОМЛЕНИЕ О СДАЧЕ КАРТ…………………………………………………………………………113

Приложение 19 УВЕДОМЛЕНИЕ О СПИСАНИИ СРЕДСТВ СО СЧЕТА БАНКОВСКОЙ КАРТЫ................. 114

Приложение 20 ЗАЯВЛЕНИЕ О СПОРНОЙ ТРАНЗАКЦИИ.............................................................................. 115

ПРИЛОЖЕНИЕ 20а дополнительное заявление держателя карты по

ОПЕРАЦИИ, СОВЕРШЕННОЙ В СЕТИ ИНТЕРНЕТ………………………………………………………………….117

пРИЛОЖЕНИЕ 20б ЗАПРОС О ЗАВЕРШЕНИИ ПРЕТЕНЗИОННОЙ РАБОТЫ ПО

СПОРНЫМ ТРАНЗАКЦИЯМ………………………………………………………...…………………………………..118

Приложение 21 РАСПИСКА В ПОЛУЧЕНИИ ДОКУМЕНТОВ ОТ ДЕРЖАТЕЛЯ КАРТЫ............................... 119

Приложение 22 ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ УТРАТЕ КАРТЫ........................................................................................... 120

Приложение 23 РАСПИСКА В ПРИЕМЕ ЗАЯВЛЕНИЯ ОБ УТРАТЕ КАРТЫ................................................... 121

Приложение 24 ЗАЯВЛЕНИЕ О БЛОКИРОВКЕ КАРТЫ/ПОСТАНОВКЕ В

СТОП-ЛИСТ ПО ИНИЦИАТИВЕ БАНКА....................................................................................................... 122

ПРИЛОЖЕНИЕ 25 КОДЫ БЛОКИРОВКИ КАРТЫ…………………………...………………..……………………………..123

Приложение 26 ОТЧЕТ ОБ УТЕРЯННОЙ ИЛИ УКРАДЕННОЙ КАРТЕ………………………………………………..124

Приложение 27 ЗАЯВЛЕНИЕ О РАЗБЛОКИРОВКЕ КАРТЫ............................................................................. 125

Приложение 28 ЗАЯВКА НА РАЗБЛОКИРОВКУ КАРТЫ/ИСКЛЮЧЕНИЕ КАРТЫ

ИЗ СТОП-ЛИСТА ПО ИНИЦИАТИВЕ БАНКА……………………………………………………….……………….126

ПРИЛОЖЕНИЕ 29 ЗАПРОС / ОТВЕТ О ПРАВОМЕРНОСТИ ПРОВЕДЕНИЯ АВТОРИЗАЦИОННОГО

ЗАПРОСА (ОПЕРАЦИИ) И/ИЛИ УТОЧНЕНИИ ДАННЫХ ДЕРЖАТЕЛЯ……….……………..………………….127

ПРИЛОЖЕНИЕ 30 ЗАЯВКА НА ИЗМЕНЕНИЕ СПИСКА СТРАН, В КОТОРЫХ РАЗРЕШЕНЫ

ОПЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КАРТ……………………………………………………………………………128

ПРИЛОЖЕНИЕ 32 ИЗВЕЩЕНИЕ ОБ ИЗМЕНЕНИИ СПИСКА СТРАН, ВКОТОРЫХ РАЗРЕШЕНЫ

ОПЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КАРТ……………………………………………………………………………129

ПРИЛОЖЕНИЕ 33 УВЕДОМЛЕНИЕ О НЕОБХОДИМИСТИ УСТАНОВЛЕНИЯ ИНДИВИДУАЛЬНОГО

"ОСОБОГО РЕЖИМА" ИСПОЛЬЗОВАНИЯ БАНКОВСКИХ КАРТ…………………………………………………130

ПРИЛОЖЕНИЕ 34 ЗАЯВКА НА ВЫДАЧУ КАРТЫ НЕ ПО МЕСТУ ПОДАЧИ ЗАЯВЛЕНИЯ НА ПОЛУЧЕНИЕ

КАРТЫ……………………………………………………………………………………………………………………..131

ПРИЛОЖЕНИЕ 35 ЗАЯВЛЕНИЕ О ВЫДАЧЕ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

КАРТЫ……………………………………………………………………………………………………………………..132

ПРИЛОЖЕНИЕ 36 АКТ ПО МЕЖДУНАРОДНЫМ БАНКОВСКИМ КАРТАМ И ЦЕННОСТЯМ,

НАПРАВЛЕННЫМ НА УНИЧТОЖЕНИЕ………………………………………………………………………………133

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ