Порядок проверки клиентов и принятия решения о выпуске карты

3.6.1. Заявления, сведения о Предприятии и ксерокопии страниц документов, удостоверяющих личность клиентов, передаются для проверки в Службу безопасности Филиала Банка (Банка) по месту ведения счета карты, если иное не установлено Регламентом.

3.6.2. Сотрудник Службы безопасности Филиалов Банка (Банка) осуществляет проверку достоверности информации, указанной в Заявлении, по следующим параметрам: действительность паспортных данных, номеров телефонов, адресов, указанных клиентом, данных по занимаемой им должности на предприятии (в организации); действительность регистрационных данных предприятия (организации), деятельность предприятия (организации) в настоящее время.

3.6.3. Служба безопасности выносит заключение о возможности выдачи карты клиенту на основании результатов проверки достоверности информации, указанной в Заявлении (в соответствии с п.3.6.2 настоящего документа) и наличия информации в ФП “СТОП-ЛИСТ” /45/.

3.6.4. Служба безопасности выносит заключение о возможности выдачи карты клиенту в течение 7 рабочих дней с даты получения документов. При необходимости срок рассмотрения документов может быть увеличен или уменьшен по согласованию с руководителем подразделения Банка на основании служебной записки, подготовленной подразделением Банка.

3.6.5. В случае положительного заключения на Заявлении в графе “Согласование” руководитель (заместитель руководителя) Службы безопасности Филиала Банка (Банка) ставит визу “Согласовано”, подпись, дату и фамилию.

3.6.6. В случае отрицательного заключения Службы безопасности Филиала Банка (Банка), руководитель (заместитель руководителя) Службы безопасности Филиала Банка (Банка) делает на Заявлении надпись “Возражаю”, ставит дату, подпись и фамилию. Информация о клиенте, которому отказано в выпуске карты вносится в ФП “СТОП-ЛИСТ”. Основанием для внесения физического лица, в ФП “СТОП-ЛИСТ” является решение руководства Банка / Коллегиальных органов Банка / руководства Филиала Банка (далее - руководство), принятое в соответствии с /45/.

Решение о выпуске карты принимает руководитель подразделения Банка, если иное не предусмотрено Регламентом. В случае принятия положительного решения руководитель ставит на Заявлении визу “Разрешаю”, дату, подпись и фамилию. Заявление заверяется печатью подразделения Банка.

Руководитель подразделения Банка не имеет права на принятие положительного решения о выдаче карты клиенту в случае отрицательного заключения Службы безопасности Филиала Банка (Банка).

Заявление с визой руководителя передается в Уполномоченное подразделение для сообщения клиенту о принятом решении.

В случае принятия отрицательного решения по Заявлению клиенту сообщается информация об отказе в выпуске карты со ссылкой на соответствующий пункт Условий с указанием причины отказа, предусмотренной данным пунктом. Запрещается доводить до сведения клиента информацию, содержащуюся в служебной записке службы безопасности Филиала Банка (Банка).

Срок принятия решения о возможности выдачи карты клиенту не должен превышать 10 рабочих дней с даты приема от клиента документов на получение карты, если иное не предусмотрено Регламентом.

3.6.9. В случае принятия Филиалом Банка (ОПЕРУ Банка) решения об отказе в выдаче карты (при наличии положительного заключения Службы безопасности), информация об отказе клиенту и причинах отказа доводится до сведения Службы безопасности Филиала Банка (Банка).

Порядок заказа карт и пересылки документов в УВиСАС/ЦСКО

В день открытия бизнес-счетов по Корпоративным картам и зачисления Предприятием денежных средств на бизнес-счет в соответствии с /8/ Уполномоченное подразделение направляет в УВиСАС в соответствии с п.1.7 настоящего документа Заявку на регистрацию Предприятия в базе данных УВиСАС (Приложение 6). О регистрации Предприятия УВиСАС уведомляет подразделение Банка путем возвращения заявки на регистрацию (в электронном виде) с указанием в ней присвоенного регистрационного номера Предприятия. В случае наличия в базе данных на момент регистрации Предприятия с идентичными реквизитами УВиСАС/ЦСКО письменно уведомляет об этом подразделение Банка в произвольной форме. Регистрационный номер Предприятия должен указываться во всех Заявлениях на получение Корпоративных карт, направляемых в УВиСАС как при первичном, так и при последующих заказах карт.

3.7.2. Уполномоченное подразделение готовит заявку на выпуск карт (Приложение 7) и направляет в территориальный банк с приложением копий (или электронных образов) Заявлений на получение карт не позднее рабочего дня, следующего за днем:

- принятия положительного решения по Заявлению клиента по Основной карте для карточных продуктов, требующих проверки Заявления Службой безопасности;

- открытия счета по Основной карте для карточных продуктов, не требующих проверки Заявления Службой безопасности;

- открытия счета по Основной карте для всех карточных продуктов в случае, когда клиент намерен получить карту не по месту подачи Заявления на получение карты;

- поступления в подразделение Банка регистрационного номера Предприятия из УВиСАС по Корпоративным картам.